Aktuality

Novinky

Ako investujú bohatí ľudia v roku 2022

Ako investujú bohatí ľudia v roku 2022

Pravdepodobne všetci investori vstúpili do roku 2022 s jednou hlavnou obavou – infláciou. S rastúcimi CPI hodnotami, ktoré dokonca dosiahli 40-ročné maximá, sa nikto nemôže čudovať, že investori sa pozerajú hlavne na to, ako môžu prekonať rastúce ceny produktov a služieb.

Zatiaľ čo inflácia dopadá najmä na retail investorov a ich životný štýl či návyky, jednotlivci s vysokou čistou hodnotou majetku (HNWI, z anglického high-net-worth individuals) sa budú zameriavať najmä na to, ako uchrániť svoje bohatstvo a nestratiť jeho hodnotu. Ako to ale môžu spraviť a aké typy investícii či investičných nástrojov môžu v roku 2022 využívať?

Inflácia ako hlavný problém, avšak netreba zabúdať aj na iné faktory

Ešte predtým, ako sa pozrieme na spôsoby, ako môžu jednotlivci s vysokou hodnotou majetku bojovať s infláciou, musíme upozorniť na to, že inflácia nie je ani zďaleka jediným problémom, ktorí môže ovplyvniť investičné rozhodnutia v tomto roku. Federal Reserve (Fed) a ich monetárne kroky, ktoré budú pravdepodobne zamerané na zníženie inflácie, sú ďalším faktorom, ktorý môže hýbať trhmi a rozhodnutiami HNWI. Pokiaľ príde naozaj ku koncu kvantitatívneho uvoľňovania a nárastu úrokových sadzieb, tak budú investori zo všetkých trhov pozorne sledovať, ako tieto rozhodnutia Fedu ovplyvnia ceny aktív.

Navyše, aktuálna situácia medzi Ruskom a Ukrajinou určite ničomu nepomáha. Rastúce geopolitické napätie, ktoré cítiť najmä z presunov vojsk na východnej hranici medzi Ukrajinou a Ruskom, aktuálne začína pripomínať začiatok väčšieho konfliktu ako iba malú hrozbu. Pokiaľ by k danému konfliktu skutočne aj došlo, investori po celom svete by museli svoje portfólia pripraviť na nepredvídateľné pohyby na trhoch, ktoré by mohli byť ešte vyostrené v prípade, ak by sa do konfliktu zapojili napríklad Spojené štáty americké, či NATO.

Rovnako HNWI investori musia brať v úvahu aj situáciu spojenú s pandémiou. Aj napriek tomu, že Covid-19 pandémia pomaly odznieva potom, čo sa svet naľakal Omikronu, tento „nepriateľ“ ešte pravdepodobne nepovedal svoje slovo. Hoci čísla zaočkovaných ľudí na celom svete rastú a dopady pandémie sa pomaly vytrácajú, investori budú určite pozorne sledovať situáciu v prípade, že by sa objavil nový variant.

Ak zoberieme všetky tieto faktory do úvahy, ktoré triedy aktív si môžu jednotlivci s vysokou čistou hodnotou majetku vybrať do svojich portfólií pre rok 2022?

1. Portfólia odolávajúce inflácii

Určite nemôže nikoho prekvapiť, že investori sa budú chcieť chrániť voči inflácii. Podľa Tiger 21, peer-to-peer sieti pre investorov a podnikateľov s viac ako 10 miliónmi dolárov, investori sa aktuálne pozerajú na riešenie inflačného problému pomocou tvorby portfólií, ktoré by mali odolávať inflácii.

Aktíva narástli minulý rok viac ako inflácia, ktorá ich mohla znehodnotiť. Avšak budúci rok, v prípade, že by inflácia pokračovala a trh by sa hýbal hlavne do strany, investori by určite videli pokles na hodnote.
Michale Sonnenfeldt, zakladateľ Tiger 21

To si myslí Michale Sonnenfeldt, zakladateľ Tiger 21, ktorý verí, že investori sú si tohto plne vedomí. Aj preto podľa neho aktuálne HNWI investori zostavujú portfólia, ktoré sú zamerané najmä na nehnuteľnosti.

Sonnenfeldt pritom upozorňuje, že investícia do nehnuteľností nemusí znamenať iba nákup domu či bytu. Aj v prípade HNWI investorov je totižto stále na stole aj niekoľko iných možností, ako investovať do nehnuteľností a to prostredníctvom fondov. Tie sú reprezentované napríklad prostredníctvom REIT (Real Estate Investment Trust). REIT je spoločnosťou, ktorá investuje najmä do nehnuteľností, ktoré produkujú zisk ako napríklad nákupné centrá či parkovacie garáže, čím ponúkajú alternatívnu možnosť ku investícii do nehnuteľnosti.

2. Navýšenie kryptomenovej pozície

Aj keď sú kryptomeny stále vnímané ako rizikovejšie aktívum, HNWI investori sa podľa všetkého budú zameriavať na to, aby v tomto roku navýšili svoju expozíciu voči aktívam ako Bitcoin, Ethereum a podobne. Podľa Sonnenfeldta, členovia Tiger 21 investujú do kryptomien ako:

  • Ethereum (32%),
  • Bitcoin (31%),
  • kryptomenové fondy (13%),
  • iné kryptomeny (13%),
  • a Dogecoin (3%).

Iba samotný fakt, že Dogecoin je medzi týmito kryptomenami znamená, že HNWI investori sa ani zďaleka nevyhýbajú risku a zatiaľ neprešli úplne na „risk-off“ prístup.

Aj napriek tomu, že mnohí očakávajú risk-off rok, kedy sa investori budú strániť takým investíciám ako technologické akcie, kryptomenové investície by mohli zažiť nárast, pretože tieto aktíva zatiaľ nie sú súčasťou tradičného finančného sveta. Navyše, pri kryptomenách ako Bitcoin, kde je vopred stanovený maximálny počet mincí (21 miliónov bitcoinov), mnoho investorov vidí možnosť vložiť peniaze do takéhoto aktíva ako spôsob, ako sa uchrániť voči inflácii práve vďaka deflačnej charakteristike Bitcoinu.

Toto je takisto v súlade s naratívom, že „Bitcoin je digitálne zlato.“ Práve vďaka limitovanej ponuke a miningu, mnohí opisujú Bitcoin ako digitálne zlato či zlato 2.0. A keďže práve zlato hrá často veľmi podstatnú rolu v inflačných obdobiach, počas ktorých zvykne rásť, HNWI investori môžu podľa Tiger 21 investovať do digitálneho zlata väčšiu časť svojho portfólia, ako doteraz.

3. Alternatívne energie sú stále populárne

HNWI sú si takisto vedomí aj environmentálnych problémov a faktorov, ktoré stále viac zohľadňujú aj pri investovaní. Aj preto sa podľa Sonnenfeldta môže stať, že sa v roku 2022 bude dariť alternatívnym energetickým investíciám, ako napríklad akcie spoločností, ktoré vyrábajú elektrické autá.

Spoločnosti ako Tesla, Rivian či Lucid môžu očakávať nárast kapitálu práve vďaka rôznym ESG investíciám, ktoré sú čím ďalej, tým populárnejšie. Pre mladšie generácie je takisto pri investovaní stále podstatnejší pocit sociálne či komunitnej zodpovednosti, čo je takisto dôvodom, prečo sa práve investícia do alternatívnych energetických zdrojov či energetického sektoru môže navýšiť.

Vôbec žiadne zmeny?

Ľudia stále spracovávajú Covid a voľby, a práve preto sú v akomsi vyčkávacom móde. Ľudia musia najprv uvidieť, čo sa stane s infláciou a daňami a preto si nikto teraz nedovolí vybrať jednu alebo druhú stranu.
Tom Wynn, analytik spoločnosti Spectrem Group

To si myslí Tom Wynn, analytik spoločnosti Spectrem Group, ktorý tak iba podčiarkol skutočnosť, že začiatok roku 2022 na finančných trhoch priniesol najmä vyčkávanie z pohľadu HNWI. Aj keby sa ich prístup k určitým investíciám pomaly menil, Tom Wynn verí, že veľké zmeny v portfóliách týchto investorov nemusíme očakávať v najbližších dňoch či týždňoch.

Záver

Začiatok roku 2022 bol jedným z najhorších v histórii akciového trhu. Nedarilo sa ale ani iným finančným aktívam, pričom kryptomeny boli až donedávna vo veľkých stratách oproti svojim ATH spred pár mesiacov. Avšak práve v takýchto okamihoch je najlepšie do daných aktív vstúpiť a investovať najmä z dlhodobého časového hľadiska. Ak ale neviete, ako na to a chcete pomoc od našich profesionálov, neváhajte, a kontaktuje nás. My v Crypto Investment vám vždy radi pomôžeme s vašimi kryptomenovými potrebami.

Publikované: 11. apríla 2022
Zdieľajte: