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Wie gehen wohlhabende Anleger im Jahr 2022 vor

Wie gehen wohlhabende Anleger im Jahr 2022 vor

Wahrscheinlich haben alle Anleger im Jahr 2022 vor allem eine Sorge: die Inflation. Angesichts der steigenden Verbraucherpreisindizes, die 40-Jahres-Höchststände erreicht haben, ist es kein Wunder, dass die meisten Anleger vor allem nach Möglichkeiten suchen, die steigenden Kosten für Waren und Dienstleistungen aufgrund der Inflation zu übertreffen.

Während sich die Inflation vor allem auf den Lebensstil und die Konsumgewohnheiten von Kleinanlegern auswirkt, werden vermögende Anleger vor allem versuchen, ihr Vermögen vor Wertverlusten zu schützen. Wie können sie das tun, und welche Anlageinstrumente planen sie für 2022 zu nutzen?

Inflation als Hauptproblem, aber es gibt noch mehr Probleme

Bevor wir uns mit der Frage beschäftigen, wie vermögende Privatpersonen mit der steigenden Inflation umgehen wollen, muss darauf hingewiesen werden, dass die Inflation nicht ihre einzige Sorge ist. Die Federal Reserve (Fed) und ihre geldpolitischen Maßnahmen zur Bekämpfung der Inflation sind ein weiterer wichtiger Faktor, der das Anlageverhalten von vermögenden Kunden beeinflussen kann. Nach dem Tapering und den steigenden Zinssätzen werden die Anleger an allen Märkten zunehmend nervös über die möglichen Folgen, die dieses Verhalten der Fed für sie haben kann.

Darüber hinaus scheint sich die derzeitige Situation zwischen Russland und der Ukraine weiter zu verschärfen. Die geopolitischen Spannungen, die jetzt vor allem aufgrund der militärischen Bewegungen an der Ostgrenze der Ukraine und Russlands zunehmen, fühlen sich eher wie der Beginn eines größeren Konflikts an, als nur eine kleine Bedrohung. Sollte es zum Ausbruch eines Konflikts kommen, müssten Anleger weltweit ihre Portfolios aufgrund der Auswirkungen, die diese destabilisierte Situation haben kann, überprüfen, wobei wichtige Länder und Organisationen wie die USA oder die NATO wahrscheinlich eingreifen würden.

 

Und nicht zuletzt dürfen die Anleger, insbesondere diejenigen mit Millionenbeträgen auf ihren Konten oder investierbaren Vermögenswerten, die Pandemie nicht vergessen. Die Ausbreitung von Covid-19 hat sich nach dem großen Schreck mit der Omikron-Variante weitgehend verlangsamt. Die Zahl der Impfungen nimmt stetig zu, und die Auswirkungen der Pandemie scheinen zu verschwinden. Dennoch müssen die Anleger vorsichtig bleiben, falls eine weitere tödlichere oder ansteckendere Variante auftritt.

In Anbetracht all dieser Probleme stellt sich die Frage, welche Anlageklassen die großen Kapitalanleger zum Schutz ihrer Portfolios in Betracht ziehen und wie der allgemeine Ansatz für Investitionen im Jahr 2022 aussehen wird.

1. Inflationsresistente Portfolios

Es ist nicht überraschend, dass Anleger sich vor der Inflation schützen wollen. Laut Tiger 21, einem Peer-to-Peer-Lernnetzwerk für Investoren und Unternehmer mit einem Vermögen von 10 Millionen bis 1 Milliarde Dollar, wollen die Anleger die Probleme lösen, die sich aus der Inflation ergeben, indem sie Portfolios aufbauen, die gegen die Inflation resistent sein sollen.

Die Anlagewerte sind in diesem Jahr stärker gestiegen als die Inflation, stärker als sie erodiert ist. Aber nächstes Jahr könnte es einen doppelten Schlag geben, wenn die Inflation steigt und der Markt stagniert, dann wird der Wert sinken.
Michael Sonnenfeldt, dem Gründer von Tiger 21

Das ist die Meinung von Michael Sonnenfeldt, dem Gründer von Tiger 21, der ebenfalls der Meinung ist, dass die Anleger dies berücksichtigen sollten. Seiner Meinung nach wollen Anleger vor allem inflationsgeschützte Portfolios aufbauen, die sich größtenteils um Immobilien drehen.

Dabei geht es nicht nur um Investitionen in Häuser, Massenzentren oder Krankenhäuser. Selbst für wohlhabende Anleger gibt es noch die Möglichkeit, über Immobilienfonds oder -treuhandgesellschaften zu investieren. Diese können beispielsweise durch REIT (Real Estate Investment Trusts) repräsentiert werden, die in ertragbringende Immobilien wie Einkaufszentren oder Parkhäuser investieren und somit einen anderen Ansatz für Investitionen bieten.

2. Erhöhung des Anteils an Kryptowährungen

Obwohl Kryptowährungen immer noch als riskante Anlageform gelten, wollen vermögende Anleger ihre Investitionen in Kryptowährungen verdoppeln, insbesondere in Bitcoin, Ethereum und ähnliche Währungen. Laut Sonnenfeldt setzen die Investoren von Tiger 21 ihr Geld hauptsächlich in Kryptowährungen ein:

  • Ethereum (32%),
  • Bitcoin (31%),
  • Krypto-Fonds (21%),
  • andere Kryptowährungen (13%),
  • und Dogecoin (3%).

Allein die Tatsache, dass Dogecoin zu den Kryptowährungs-Investitionen wie Bitcoin und Ethereum von vermögenden Anlegern gehört, zeigt, dass die Anleger keineswegs risikoscheu sind.

Im Gegenteil, auch wenn viele erwarten, dass dieses Jahr risikofrei sein wird und Tech-Aktien den größten Schaden erleiden werden, können Kryptowährungs-Investitionen zu einem Anstieg der Kapitalzuflüsse führen, vor allem weil diese Anlageform nicht Teil der traditionellen Finanzwelt ist. Darüber hinaus betrachten viele Anleger Investitionen in Kryptowährungen wie Bitcoin, für die es eine Höchstmenge von 21 Millionen Bitcoins gibt, aufgrund ihrer deflationären Eigenschaften als Inflationsabsicherung.

Dies deckt sich mit der Aussage „Bitcoin ist ein digitales Gold“. Dank des begrenzten Angebots und des bekannten Veröffentlichung Zeitplans durch Mining haben viele Bitcoin als digitales Gold oder Gold 2.0 bezeichnet. Und da Gold in der Regel eine wichtige Rolle bei der Absicherung gegen Inflation spielt und dazu neigt, in inflationären Zeiten im Wert zu steigen, könnten HNW-Investoren laut Tiger 21 Network einen Teil ihres Portfolios dem „digitalen Gold“ zuweisen.

3. Alternative Energien weiterhin beliebt

HNW-Investoren sind sich zwar der Inflation bewusst, gehen aber auch bei Investitionen in alternative Energien mit der gebotenen Sorgfalt vor. Dies zeigt sich vor allem bei Investitionen in Aktien von Elektrofahrzeugen, die Sonnenfeldt zufolge bis zum Jahr 2022 anhalten werden.

Unternehmen wie Tesla, Rivian oder Lucid können mit einem steigenden Kapitalfluss rechnen, da ESG-Investitionen immer beliebter werden. Soziale Verantwortung im Zusammenhang mit Investitionen wird auch bei jüngeren Generationen immer beliebter, was ein weiterer Grund dafür ist, dass mehr Investoren immer mehr in den Sektor der alternativen Energien investieren werden.

Überhaupt keine Veränderungen?

Die Menschen sind immer noch dabei, Covid und die Wahlen zu verdauen, und deshalb befinden sie sich in einer Art Wartehaltung. Die Menschen müssen abwarten, was mit der Inflation und den Steuern passiert, und keiner nimmt so oder so Stellung, dass die Dinge viel schlechter oder besser sind.
Tom Wynn, Forschungsdirektor der Spectrem Group

Das ist die Meinung von Tom Wynn, Forschungsdirektor der Spectrem Group, der glaubt, dass Anfang 2022 die wohlhabenden Anleger eher abwartend sein werden. Zwar könnte sich ihre Einstellung zu einigen Investitionen ändern oder langsam verschieben, doch Tom Wynn ist der Meinung, dass größere Veränderungen in den Portfolios nicht so bald stattfinden werden.

Fazit

Das Jahr 2022 hat an den Aktienmärkten einen der schlechtesten Starts aller Zeiten hingelegt. Auch andere Märkte stürzen ab, wobei die Kryptowährungen besonders betroffen sind. Dies ist jedoch in der Regel der beste Zeitpunkt, um sich langfristig in eine Position zu setzen. Wenn Sie nicht wissen, wie Sie das anstellen sollen, oder wenn Sie Hilfe von unseren Experten benötigen, können Sie sich jederzeit an uns wenden, und wir werden Ihnen gerne bei Ihrer Krypto-Reise helfen.

Veröffentlicht: 11. April 2022
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