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Wie und warum in Kryptowährungen investieren

Wie und warum in Kryptowährungen investieren

Kryptowährungen sind eine neue Welt, die es erst seit etwa einem Jahrzehnt gibt. Dennoch haben sie bei Anlegern, Händlern, Analysten und dergleichen viel Aufmerksamkeit erregt. Dennoch ist die traditionelle Welt immer noch ein wenig skeptisch, was den Einstieg in diese Welt angeht. Das mag an der mangelnden Vertrautheit mit diesem Sektor liegen, aber auch an den sehr unterschiedlichen Dienstleistungen oder Optionen, die er bietet. Bevor man sich entscheidet, zu investieren und seinen Weg zu wählen, muss man sich fragen, warum man überhaupt in Kryptowährungen investieren sollte.

Kryptowährungen sind ein Phänomen, das seit dem ersten Tag immer mehr an Attraktivität gewonnen hat. In der kurzen Geschichte dieses Marktes haben wir bereits mehrere Bullen- und Bärenmärkte, verschiedene Marktblasen, Turbulenzen oder Trends erlebt. Dennoch hatten Kryptowährungen nicht immer das beste Image. Viele argumentierten, dass sie nur zur Finanzierung illegaler Aktivitäten oder zur Geldwäsche verwendet werden, oder dass Investitionen in Kryptowährungen nichts anderes als reines Glücksspiel sind.

Diese Argumente könnten sich auf Anleger ausgewirkt haben, die beschlossen haben, nicht in Kryptowährungen zu investieren. Diese Argumente sind jedoch nicht gültig und haben zu einer Änderung ihrer Perspektive geführt. So könnte die Frage, wie oder warum man in Kryptowährungen investieren sollte, wieder auf den Tisch kommen.

Warum sollte man Kryptowährungen kaufen?

Es mag verlockend erscheinen, in Kryptowährungen vor allem wegen der möglichen Gewinne zu investieren. Es ist nicht ungewöhnlich, zweistellige Renditen an einem einzigen Tag oder dreistellige Renditen pro Jahr zu erzielen. Bitcoin zum Beispiel hat seit seiner Einführung ein durchschnittliches jährliches Wachstum von etwa 200 % verzeichnet. Bitcoin und alle anderen Kryptowährungen bieten jedoch viel mehr als das. Hier sind nur einige Gründe, warum Investitionen in Kryptowährungen immer beliebter werden.

Schutz vor der Inflation

Der wahrscheinlich meistgenannte Grund für eine Investition in die Welt der Kryptowährungen ist neben dem spekulativen Charakter der Anlage die „Absicherung gegen die Inflation„. Da das Gesamtangebot von Bitcoin bekannt und unveränderlich ist, kann jeder sehen, wie hoch die Gesamtzahl der geschürften Coins ist, wie viele in den nächsten Tagen oder Wochen geschürft werden oder wann die nächste Halbierung stattfinden wird, die die Belohnungen für die Schürfer halbiert.

Außerdem ändert sich das Gesamtangebot an Bitcoins nicht. Im Gegenteil, sie bleibt gleich, egal wie hoch der Preis ist. Daher behandeln viele Menschen Investitionen in Kryptowährungen, insbesondere Bitcoin, wie Investitionen in Gold. Sie nutzen diese Investition als Instrument gegen die unerwartete und unberechenbare Geldpolitik, die, wie wir jetzt sehen, zu einer steigenden Inflation führen kann.

Langfristige Investition

Hand in Hand mit dem Argument, dass der Kauf von Kryptowährungen eine Absicherung gegen die Inflation darstellt, geht ein weiteres weit verbreitetes Argument. Da es Kryptowährungen erst seit etwas mehr als einem Jahrzehnt gibt, betrachten Analysten Kryptowährungen hauptsächlich als eine langfristige Anlage, die Zeit braucht.

Viele vergleichen insbesondere die Einführung von Bitcoin, der ersten erfolgreichen Kryptowährung, mit der Einführung des Internets. Diesem Vergleich zufolge befindet sich der Kryptomarkt derzeit in der gleichen Phase wie das Internet im Jahr 1998. Diejenigen, die darauf setzen, dass Kryptowährungen dem Weg des Internets folgen werden, zielen also hauptsächlich darauf ab, auf lange Sicht zu investieren. Bei Kryptowährungen nennt man diese Buy-and-Hold-Strategie „Hodl„, die ursprünglich aus dem Falschklick stammt, aber sehr schnell populär wurde.

Zahlungsmöglichkeiten

Es mag für einige überraschend klingen, aber es gibt Investoren, die Kryptowährungen nicht nur kaufen, um sie zu halten, sondern um sie zu benutzen. Für einige von ihnen, bieten Kryptowährungen billigere Alternativen für Geldüberweisungen, vor allem in Salvador, wo Überweisungen aus den Vereinigten Staaten etwa 25 % des BIP des Landes ausmachen. Es gibt jedoch keine Anbieter, die diese Art von Dienstleistungen billig anbieten würden. In El Salvador, wo Bitcoin erst vor wenigen Monaten als gesetzliches Zahlungsmittel akzeptiert wurde, haben bereits mehr Menschen die von der Regierung geschaffene Bitcoin-Wallet Chivo als Bankkonten. Und das ist nur ein Land.

Personal remittances Received as a % of GDP – El Salvador

Überweisungen von Privatpersonen in % des BIP – El Salvador. Quelle: Schätzungen von Mitarbeitern der Weltbank

Allein in Südamerika überlegen bereits mehrere andere Staaten, Bitcoin als Zahlungsmittel oder gesetzliches Zahlungsmittel zu legalisieren, so wie es El Salvador getan hat. Dazu gehören Argentinien, Panama, Paraguay, Brasilien oder Kuba. Wenn dies also geschieht und einige dieser Länder El Salvador folgen, werden Kryptowährungen nicht nur mehr Vertrauen und Glaubwürdigkeit gewinnen, sondern auch Zahlungsmöglichkeiten, was manche als weiteren Grund für eine Investition in Kryptowährungen ansehen.

Antworten auf die entscheidende Frage vor dem Einstieg in die Kryptowelt

Kryptowährungen stellen eine völlig neue Anlagekategorie dar, was bedeutet, dass Investitionen in sie unterschiedlich sind. Das ist einer der Gründe, warum Anleger die richtigen Fragen stellen müssen, bevor sie in dieses sich schnell entwickelnde Umfeld einsteigen, um die besten Anlagestrategien zu wählen. Generell lassen sich Investitionen in Kryptowährungen in drei leicht verständliche Kategorien einteilen, die sich jedoch erheblich unterscheiden. Die folgende einfache Fragen kann jedem helfen zu entscheiden, welchen Weg der Kryptowährungsinvestor wählen sollte:

  1. Wollen Sie Kryptowährungen einfach und bequem kaufen?
  2. Wollen Sie sie zum niedrigsten Preis kaufen?
  3. Oder wollen Sie sie anonym kaufen?

Kryptowährungen bequem einkaufen

Wenn Bequemlichkeit an erster Stelle steht, ist der beste Weg, Kryptowährungen über herkömmliche Finanz-Apps zu kaufen. Es ist gut möglich, dass der Anleger, der sich mit Kryptowährungen befasst, bereits eine traditionelle Finanz-App verwendet, die den Kauf von Bitcoin, Ethereum oder Litecoin sehr einfach macht. Einige der besten Apps sind zum Beispiel CashApp, PayPal, Robinhood, SoFi oder Revolut. Diese Plattformen bieten verschiedene Kryptowährungsdienste an, die den Kauf und Verkauf verschiedener Kryptowährungen unterstützen.

Der Komfort dieser Käufe hat jedoch seinen Preis. Während der tatsächliche Preis der Kryptowährungen in der Regel mit den Preisen an den Kryptowährungsbörsen vergleichbar ist, bieten die meisten Plattformen keine “ Auszahlungsfunktion “ an. Das bedeutet einfach, dass die Kryptowährungen, die auf diese Weise gekauft werden, keine echten Kryptowährungen sind. In den meisten Fällen handelt es sich lediglich um Derivate der Kryptowährungen, da der Anleger nicht der Eigentümer der privaten Schlüssel ist, die im Prinzip den gekauften Coin oder Token darstellen. In der Welt der Kryptowährungen gibt es einen Ausdruck, der dieses Phänomen wie folgt beschreibt:

Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Coins.

Während wir das Konzept der öffentlichen und privaten Schlüssel in den nächsten Artikeln vorstellen werden, ist es wichtig zu wissen, dass der Kauf von Kryptowährungen über diese Dienste in den meisten Fällen nur den Kauf eines Derivats darstellt, das den Preis der jeweiligen Kryptowährung abbildet. Solange der Anleger die Kryptowährung nicht in sein eigenes Wallet abheben kann, besitzt er keine Coins oder Tokens.

Kryptowährungen günstig einkaufen

Wenn der Anleger Kryptowährungen kaufen möchte, sollte er sich auf zentralisierte Krypto-Börsen konzentrieren. Coinbase, Gemini, Kraken, Binance und Bitfinex sind nur einige von ihnen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anbieten, wie z. B. Kauf, Verkauf, Abhebung oder Einzahlung von Kryptowährungen. Die meisten von ihnen können noch viel mehr, aber das wird in den folgenden Artikeln behandelt.

Der Vorteil dieser Krypto-Börsen ist, dass die meisten die bestmöglichen Preise auf dem Markt anbieten. Und obwohl Coinbase oder andere Börsen in der Regel mit hohen Gebühren verbunden sind, ist es wichtig zu wissen, dass der Kauf von Kryptowährungen über zentralisierte Krypto-Börsen im Gegensatz zum Kauf über die traditionellen Finanz-Apps tatsächlich bedeutet, dass Sie die Coins oder Tokens der jeweiligen Kryptowährung besitzen.

Das bedeutet, dass jeder, der Kryptowährungen über diese zentralisierten Börsen kauft, in den allermeisten Fällen die Kryptowährungen in seine eigene Brieftasche abheben und sie sicher aufbewahren kann. Dies erhöht die Sicherheit ihrer Investition und bedeutet, dass der Anleger der Eigentümer der gegebenen Coins und Token ist.

Zentralisierte Krypto-Börsen können jedoch einige Einschränkungen hinsichtlich des Investitionsvolumens aufweisen. Zwar bieten die meisten von ihnen theoretisch unbegrenzte Dienstleistungen für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen an, doch müssen sich die Anleger zahlreichen Verifizierungen unterziehen, bevor sie investieren oder ihre Investitionen in ihre Hardware-Wallets abheben können. So beträgt beispielsweise das tägliche Abhebungslimit für ein nicht verifiziertes Konto bei Kraken 5 000 Dollar.

Kraken cryptocurrency limits

Kraken Kryptowährungslimits, berechnet in USD. Quelle: Kraken.com

Obwohl die Verifikation in der Regel nur das Einsenden von Kopien einiger weniger Dokumente wie Personalausweis, Reisepass, Wohnanschrift, Foto oder Kontoauszüge bedeutet, kann es manchmal mehrere Tage oder in schlimmeren Fällen sogar Wochen dauern, bis die Konten verifiziert werden. Dies geschieht vor allem dann, wenn der Bullenmarkt in vollem Gange ist und jeder mehr und mehr Kryptowährungen kaufen möchte. Die Dienste der zentralen Börsen können leicht überlastet werden. Obwohl sich die Bearbeitung der Verifikationsanträge erheblich verbessert hat, ist der Prozess noch lange nicht perfekt.

Anonymer Kauf von Kryptowährungen

Wie man sich vorstellen kann, gibt es auch verschiedene andere Möglichkeiten, wie man Kryptowährungen kaufen kann. Mehrere davon sind so konzipiert, dass sie vor allem die Anonymität der Käufer oder Verkäufer unterstützen. Das bedeutet, dass diese Wege des Kaufs sicherere Alternativen zum Kauf von Kryptowährungen und eine größere Anonymität und Sicherheit bieten. Wie in den vorherigen Beispielen dargestellt wurde, benötigen sowohl die traditionellen Finanz-Apps als auch die überwiegende Mehrheit der zentralisierten Krypto-Börsen KYC (Know-Your-Customer) Verifikationen. Dies ist jedoch nicht der Fall bei dezentralen Börsen oder Bitcoin-Geldautomaten.

Dezentralisierte Börsen (DEXes)

Sogenannte DEXes, dezentralisierte Börsen, bieten verschiedene Lösungen an, die vor allem auf die Sicherheit der Käufer und Verkäufer ausgelegt sind. Uniswap, SushiSwap, 1inch oder Pancakeswap gehören zu den beliebtesten DEXes. Die Funktionsweise von DEXes ist viel komplizierter als es aussieht, weshalb wir sie in verschiedenen Artikeln vorstellen werden. Was man jetzt wissen muss, ist, dass sie den Käufern vollständige Sicherheit bieten, da keiner von ihnen Überprüfungen von KYC oder Identitätsnachweise jeglicher Art verlangt.

Während diese DEXe für jeden, der Wert auf seine Sicherheit legt, interessante Dienste anbieten können, sind sie noch relativ neu und haben einige Nachteile. Dazu gehören beispielsweise komplizierte Benutzeroberflächen, relativ häufige Hacks oder Exploits oder Probleme mit der Liquidität. Auf die Vor- und Nachteile dezentraler Börsen werden wir später noch genauer eingehen. Bis dahin sollte jedoch jeder über sie Bescheid wissen, da sie jeden Tag mehr an Aufmerksamkeit gewinnen.

Bitcoin-Geldautomaten

Es gibt noch eine weitere interessante Alternative zum anonymen Kauf von Kryptowährungen. Dabei handelt es sich um Bitcoin-Geldautomaten, die ähnlich wie die traditionellen Geldautomaten funktionieren. Der einzige Unterschied besteht darin, dass der Anleger die Kryptowährungen in der Regel direkt auf sein Wallet erhält und nicht auf ein Bankkonto oder eine Plattform. Einige dieser Geldautomaten bieten sogar die Möglichkeit, Bargeld abzuheben.

Aber warum ist dies in der Rubrik „Anonym„? Weil es üblich ist, Kryptowährungen ohne Identifikationsnachweis oder Verifizierung über Bitcoin-Geldautomaten kaufen zu können. Das ist auch der Grund, warum die Preise an Bitcoin-Geldautomaten normalerweise etwas höher sind als die Marktpreise. In der Regel gibt es eine feste Gebühr pro Kauf, aber auch eine variable Gebühr. Die variablen Gebühren können von 2 % über dem Marktpreis bis zu 20 % betragen.

Bitcoin ATM in Bratislava

Bitcoin-Geldautomat in Bratislava. Quelle: coinatmradar.com

Doch selbst wenn man sich für den anonymen Kauf von Kryptowährungen entscheidet, lösen Bitcoin-Geldautomaten möglicherweise nicht alle Probleme. Selbst wenn sie einen anonymen Kauf anbieten, gibt es in der Regel ein Limit von 1.000 Dollar/Euro/Pfund pro Kauf ohne KYC-Verifizierung. Das bedeutet, dass der Kauf größerer Beträge sehr lange dauern kann. Einige Bitcoin-Geldautomaten erlauben es möglicherweise nicht einmal, wenn der Käufer die 1.000 Dollar Gesamtkaufsumme überschreitet. Im Gegensatz zu anderen Alternativen muss man einen Bitcoin-Geldautomaten vor Ort aufsuchen, wenn Sie das tun möchten, finden Sie hier eine umfassende Karte mit den meisten Bitcoin-Geldautomaten weltweit.

Wenn all diese Informationen verwirrend oder neu sind, gibt es keinen Grund zur Beunruhigung. Da wir die Problematik des Investierens in der Welt der Kryptowährungen verstehen und wissen, wie überwältigend es sein kann, sind wir hier, um zu helfen.

Veröffentlicht: 22. Dezember 2021
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