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In welche Kategorien von Kryptowährungen sollte man investieren

In welche Kategorien von Kryptowährungen sollte man investieren

Laut Coinmarketcap gibt es derzeit mehr als 17.000 verschiedene Kryptowährungen auf dem Markt. Bei einer so großen Anzahl von Projekten kann es wirklich schwierig sein, zu entscheiden, wo Sie Ihr Geld investieren sollen, vor allem, wenn Sie kein Kryptowährung Experte sind.

Daher haben wir uns entschieden, die Kryptowährungen in einige Hauptkategorien aufzuteilen, Ihnen einige Vor- und Nachteile aufzuzeigen und über die Arten von Anlegern zu sprechen, für die diese spezifischen Kategorien von Kryptowährungen geeignet sein können.

1. Bitcoin

Die erste Kategorie ist ohne Zweifel der Bitcoin selbst. Bitcoin ist die größte, bekannteste und etablierteste Kryptowährung von allen. Tatsächlich glauben viele Bitcoin-Maximalisten, also Menschen, die nicht in Altcoins investieren oder diese nutzen, dass sich Bitcoin von anderen Kryptowährungen abgekoppelt hat. Anstatt über Bitcoin als Kryptowährung zu sprechen, ziehen sie es vor, über ihn als Technologie, Erfindung oder neue Anlageklasse zu sprechen.

Das mag zwar etwas weit hergeholt erscheinen, aber Tatsache ist, dass Bitcoin so einzigartig und besonders ist, dass er in fast jeder Kryptowährung Metrik oder jedem Datenpunkt eine eigene Kategorie benötigt. Deshalb hat er auch hier seine eigene Klasse, da die Investition Merkmale von Bitcoin anders sind als die jeder anderen Kryptowährung.

Bitcoin ist nicht nur die bekannteste Kryptowährung nach Marktkapitalisierung, sondern auch die am längsten im Umlauf ist. Abgesehen von Tether (USDT), dem größten Stablecoin, ist Bitcoin die am meisten gehandelte Kryptowährung mit den höchsten Volumen und der größten Anzahl von Trades. Es gibt zahllose andere Statistiken, in denen Bitcoin den ersten Platz einnehmen würde. Viel wichtiger ist jedoch sein Investitionsprofil.

Als größte Kryptowährung ist Bitcoin zu einem Flaggschiff in diesem Sektor geworden. Mit einer Marktkapitalisierung von rund einer Billion Dollar ist Bitcoin auch die von Anlageexperten, Finanzberatern, Politikern, Regulierungsbehörden oder Vermögensverwaltern am meisten anerkannte Kryptowährung. Bitcoin ist auch für viele von ihnen die erste Wahl, wenn es um Investitionen in Kryptowährungen geht. Er hat von allen Kryptowährungen die längste Erfolgsbilanz (da er die älteste ist). Mit 21 Millionen Bitcoins als Gesamtangebot, das bis zum Jahr 2140 abgebaut werden soll, hat Bitcoin auch monetäre Besonderheiten, die mit keiner anderen Kryptowährung vergleichbar sind.

All dies und noch viel mehr sind wesentliche Fakten, die Bitcoin von allen anderen Kryptowährungen abheben. Und mit “ abheben“ meinen wir nicht, dass Bitcoin „die beste“ Kryptowährung ist. Wir glauben jedoch, dass Bitcoin so einzigartig ist und sein Investitionsprofil so unverwechselbar ist, dass es eine eigene Kategorie braucht.

2. Kryptowährungen mit hoher Marktkapitalisierung (High-cap)

Die zweite Kategorie von Kryptowährungen, die Anleger in Betracht ziehen müssen, ist die Kategorie der „High-Cap-Kryptowährungen„. Jede Kryptowährung mit einer Marktkapitalisierung von über 10 Milliarden Dollar wird als High-Cap-Kryptowährung betrachtet, was bedeutet, dass es zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels etwa 20 verschiedene High-Cap-Altcoins gibt.

Dazu gehören neuere Kryptowährungen wie Crypto.com (CRO), Shiba Inu (SHIB), Polygon (MATIC), Avalanche (AVAX), aber auch traditionellere wie Cardano (ADA) oder Ethereum (ETH). Diese Liste enthält auch fünf verschiedene Stablecoins, nämlich Dai (DAI), TerraUSD (UST), Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) und den größten von allen, Tether (USDT). Auch wenn die Anlage von Kapital in Stablecoins nicht als Investition betrachtet werden kann, so kann sie doch einige Gewinne einbringen, wenn man sie für das Staking (das Halten von Krypto-Coins oder Token zur Abwicklung von Transaktionen, um im Gegenzug Renditeprämien zu erhalten) verwendet, was eine der beliebtesten Optionen zur Erzielung eines passiven Einkommens mit diesen Coins ist.

Im Allgemeinen sind Kryptowährungen mit hoher Marktkapitalisierung die sicherste Wette nach Bitcoin. Sie tragen zwar ein gewisses Risiko, da sie nicht Bitcoin sind, aber sie neigen auch dazu, sich im Bullenmarkt besser zu entwickeln. So ist beispielsweise allein im letzten Jahr der Wert von Ethereum um 400 %, von Cardano um 615 % und von Binance Coin um 1.320 % gestiegen. Darüber hinaus legte Solana im Jahr 2021 einen beeindruckenden Anstieg von über 42.000 % hin. In der Zwischenzeit ist Bitcoin im Jahresvergleich um etwa 60 % gestiegen, was immer noch weit mehr ist als jede andere Anlageklasse, aber im Vergleich zu den meisten hochkapitalisierten Altcoins hat Bitcoin nicht so gut abgeschnitten.

Es muss jedoch darauf hingewiesen werden, dass mit Ausnahme von Stablecoins, die eine besondere Art von Kryptowährungen sind, alle Kryptowährungen mit hoher Marktkapitalisierung volatiler als Bitcoin sind. Die zweitgrößte Kryptowährung, Ethereum, weist beispielsweise eine geschätzte 30-Tage-Volatilität von rund 5,26 % auf, mit einer 60-Tage-Schätzung von etwa 4,35 %. Bei Bitcoin liegt die 30-Tage-Schätzung bei etwa 3,05 %, während die 60-Tage-Schätzung 3,18 % beträgt. Dies bedeutet also, dass Anleger, auch wenn High-Caps höhere Renditen bieten können, bei ihren Investitionen etwas vorsichtiger sein müssen, da die Volatilität dieser Coins tendenziell höher ist.

3. Kryptowährungen mit mittlerer Marktkapitalisierung (Mid-cap)

Während einige sagen könnten, dass die Kategorie der Kryptowährungen mit mittlerer Marktkapitalisierung eine Marktkapitalisierung von 500 Millionen Dollar und mehr umfassen sollte, glauben wir, dass es derzeit so viele Projekte gibt, die in diese Kategorie passen würden, dass sie etwas enger gefasst werden muss. Deshalb sollten unserer Meinung nach die Kryptowährungen mit mittlerer Marktkapitalisierung als diejenigen betrachtet werden, die in den Bereich von 1 Milliarde Dollar bis 10 Milliarden Dollar passen.

Das würde derzeit bedeuten, dass etwa 50 verschiedene Kryptowährungen dieses Merkmal erfüllen. Allerdings haben nur 10 eine höhere Marktkapitalisierung als 5 Milliarden Dollar, wobei fast 30 im Bereich von 1 Milliarde Dollar bis 2 Milliarden Dollar liegen.

Die Kategorie der Kryptowährungen mit mittlerer Marktkapitalisierung enthält in der Regel eine Kombination aus etablierten Kryptowährungen, die schon seit einiger Zeit existieren, wie Litecoin (LTC), Stellar (XLM), Zcash (ZEC), EOS (EOS) oder Monero (XMR), sowie relativ neue Projekte, die die Aufmerksamkeit der Investoren auf sich ziehen konnten, wie Internet Computer (ICP), NEAR Protocol (NEAR), Harmony (ONE) oder Kusama (KSM). Viele dieser Token und Münzen boten im Jahr 2021 ein großes Investitionspotenzial.

Darüber hinaus enthält dieser Sektor auch eine breite Palette von verschiedenen Untersektoren von Kryptowährungen wie DeFi-Plattformen (Aave (AAVE), CurveDAO Token (CRV)), Metaverse-Token (Theta Network (THETA), The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA)), Exchange Token (FTX Token (FTT), Huobi Token (HT), KuCoin Shares (KCS)), Privacy Coins (Monero (XMR), Dash (DASH), Zcash (ZEC)) und viele andere.

Mittelgroße Kryptowährungen bieten dann einen einigermaßen variablen Pool von Kryptowährungen, um die Portfolios der Anleger zu diversifizieren. Anleger müssen jedoch die Volatilität berücksichtigen, die oft mit diesen Projekten einhergeht, und daher entscheiden, in welche Kryptowährungen mit mittlerer Marktkapitalisierung sie 2022 investieren wollen.

4. Kryptowährungen mit niedriger Marktkapitalisierung (Low-cap)

Es überrascht nicht, dass die letzte Kategorie die Kryptowährungen mit niedriger Marktkapitalisierung sind. Darunter versteht man in der Regel Kryptowährungen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 500 Millionen Dollar. In dieser Kategorie gibt es jedoch buchstäblich Tausende von Projekten. Daher glauben wir, dass eine bessere Einteilung darin besteht, die Kryptowährungen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 500 Millionen Dollar und 1 Milliarde Dollar als Low-Caps zu bezeichnen.

Laut Coinmarketcap würde dies immer noch rund 40 verschiedene Kryptowährungsprojekte in diese Kategorie einordnen, was mehr als genug ist. Allerdings müssen die Investoren hier vorsichtig sein, denn je geringer die Bewertung des Projekts ist, desto höher ist das Risiko.

Das bedeutet nicht, dass alle Kryptowährungen mit hoher Marktkapitalisierung gute Investitionen sind und Kryptowährungen mit niedriger Marktkapitalisierung nicht. Aber die Risiken, die mit dem Absturz eines 15-Milliarden-Dollar-Projekts und eines 500-Millionen-Dollar-Projekts verbunden sind, sind nicht vergleichbar. Daher müssen die Anleger bei Low-Cap-Kryptowährungen viel bessere Analysen und Sorgfaltsprüfungen durchführen.

Wie diversifiziert man idealerweise?

Natürlich gibt es keine einzige richtige oder falsche Antwort, die für alle Anleger gilt. Einige mögen es vielleicht, mehr auf Entdeckungsreise zu gehen und sich mit Kryptowährungen mit geringerer Marktkapitalisierung zu beschäftigen, während Bitcoin-Maximalisten alles auf die bedeutendste Kryptowährung setzen werden.

Eine vernünftige Entscheidung wäre es, das Portfolio in gleiche Kategorien aufzuteilen, wobei jedes Segment 25 % ausmacht. Es wird jedoch empfohlen, nicht zu viele Coins aufzunehmen, da es sehr schwierig werden kann, ein Portfolio mit 30 Coins oder mehr zu verfolgen. Jeder Anleger ist anders, aber ein Portfolio, das in 10-15 Kryptowährungen aufgeteilt ist, könnte ausreichen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie Ihr Portfolio zusammenstellen und welche Kryptowährungen Sie darin aufnehmen sollen, können Sie uns gerne kontaktieren. Wir helfen Ihnen, ein Portfolio zu erstellen, das Ihren Bedürfnissen, Ihrer Risikobereitschaft, Ihren Ertragserwartungen und Ihrem Anlagehorizont entspricht.

Veröffentlicht: 25. März 2022
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